How-To: Günstige Beratung - Wie gut funktioniert die Beratung mit künstlicher Intelligenz und wie kann ich sie anwenden
Wir sind der Supermarkt für Unternehmensfinanzierungen von kleinen Unternehmen und Gründungen in Deutschland. Bei uns zahlen sie keine Berater. Das Geld sparen Sie, weil sie Ihre Finanzierung selbst machen. Deshalb füllen sie bei uns die Formulare selbst aus. Deshalb suchen sie bei uns die Unterlagen selbst zusammen. Wir liefern ihnen das Regal mit der richtigen Lösung für die Finanzierung Ihres Unternehmens.
Unsere Vision
Die Finanzierungsbranche ist undurchsichtig. Ein Vergleich der vielen Finanzierungslösungen und Kosten ist deshalb kaum möglich. Das schreckt vor allem Gründer ab und zieht schlechte Berater an. Die fivewi möchte den Finanzierungsprozess vereinfachen. Top verstehe die Unternehmer, welche Finanzierung sie brauchen oder wählen den richtigen Berater aus.
Wir wollen die Nummer 1 in Sachen Unternehmensfinanzierung in Deutschland werden.
Dementsprechend verschlanken wir den Finanzierungsumfang und reduzieren die Preise. Kein Unternehmer soll beim Banker stundenlang rumsitzen oder einen Berater bezahlen, für Dinge, die Unternehmer auch selber machen kann. Bei uns gibt es kein SchnickSchnack – Es geht nur um ihre Finanzierung.
Warum KI helfen kann
Mit der zunehmenden Popularität von ChatGPT & Co. stellt sich vor allem für gründende und kleine Unternehmen vor allem die Frage in wie weit sie künstliche Intelligenz einsetzen können. Das Gegenstück – Unternehmensberater sind meist sehr teuer. Mit einer Beratung durch künstliche Intelligenz kann ein solches Unternehmen Geld sparen. Und tatsächlich können sie teilweise künstliche Intelligenz als Berater für ihr Unternehmen nutzen. Sie müssen es nur richtig anwenden.
Welche künstliche Intelligenz kann ich zur Beratung verwenden?
Die künstlichen Intelligenzen unterscheiden sich zwar, aber das Feld ist so schnelllebig, dass man pauschal keine KI als die beste annehmen kann. Die Unterschiede in der Leistung sind meist gering. Für die Beratung ist es eigentlich egal ob sie sich ChatGPT kaufen, Manu verwenden oder eine kostenlose Variante wie Perplexity nutzen. Sie sollten aber bei Beratungsfragen sich nicht nur auf eine künstliche Intelligenz versteifen. Die Ausgaben von künstlicher Intelligenz sind zufällig und oft kommt es zu ganz unterschiedlichen Ausgaben der selben KI bei selbem Input. Wichtig ist es, mehrere künstliche Intelligenzen zu verwenden, da die Antworten durch die Wahrscheinlichkeit bestimmt werden. Das heißt sie sollten mehrere künstliche Intelligenzen benutzen und denen die Fragen stellen, die sie haben.
Step-by-step sieht das Arbeiten mit KI wie folgt aus:
- Sie haben eine Frage.
- Sie wählen mindestens 2 künstliche Intelligenzen aus, mit denen sie arbeiten möchten.
- Sie stellen den beiden künstlichen Intelligenzen die Frage.
- Sie vergleichen die Antworten der beiden künstlichen Intelligenzen.
- Sie plausibilisieren die Quellen.
- Sie lassen die jeweils andere künstliche Intelligenz die Antwort überprüfen
- Sie fragen nach bis sie es verstehen.
Ein weiterer Punkt den sie beachten sollten, wenn sie KI in ihre Prozesse einbinden wollen, ist die Dokumentation mit Event-Sourcing. Das betrifft sie aber nur, wenn die ihre Prozesse mit KI automatisieren wollen. Trotzdem ist es ratsam jede ihrer Entscheidungen und deren Begründung zu dokumentieren (vor allem, wenn diese mit KI als Beratungstool getroffen wurde), um diese hinterfragen zu können.
Wann kann ich künstliche Intelligenz zur Beratung verwenden?
Künstliche Intelligenz glänzt in Recherchearbeiten. Das bedeutet, dass sie bei Themen, wie eine Wettbewerbsanalyse, Marktanalyse oder ähnlichem sehr gut auf ChatGPT zurückgreifen können.
Aber auch bei einer Marktanalyse machen künstliche Intelligenzen unserer Erfahrung nach Fehler.
„Die KI ist kein heiliger Grahl.“
Sollten sie also Probleme mit der Marktanalyse haben, haben wir eine Lösung für sie.
Auch möglich ist der Einsatz bei einer Suche nach Fördermitteln. Die Formulierung zu Anspruchsgruppen und ähnlichen Informationen ist im Beamtendeutsch oft kryptisch. Fragen sie eine Ki aus, bis sie es verstehen.
Auch als Orientierung für Strategien im Marketing, etc. kann die KI helfen. Aber Vorsicht: Die vorgeschlagenen Konzepte basieren mit höchster Wahrscheinlichkeit auf den gängigen Strategien des Internets. Nichtsdestotrotz können KIs Anhalt und Orientierung schaffen.
Auch für das Korrekturlesen oder die Überprüfen ihrer Annahmen können sie KI verwenden. Aber Vorsicht: KI geschriebene Texte werden oft von Suchmaschinen wie Google abgestraft.
Auch als Orientierung bei Rechtsfragen kann man KI verwenden, aber oft versteht die KI das Recht nicht so wirklich. Und wie in allen Haftungsthemen gilt auch hier:
„Vertrauen sie in Haftungsfragen nicht künstlicher Intelligenz.“
Wann sollte ich auf keinen Fall künstliche Intelligenz zur Beratung verwenden?
Wenn sie faul sind oder sich nicht mit der Thematik befassen wollen, dann verwenden sie auf keinen Fall KI. Bei Beratungsfragen müssen sie am Chat und am Prompt feilen, um das ideale Ergebnis zu erzeugen.
„Bei KI gilt: Shit in Shit out.“
Auch eine Überprüfung der Fakten und das Verstehen der Lösungen von ihnen ist nötig, um die Fehlerwahrscheinlichkeit zu reduzieren. Verwenden sie auch eine weitere KI, um die Richtigkeit der Ausgabe zu überprüfen. Auch wenn es nicht den Anschein macht – die Beratung durch künstliche Intelligenz stellt einen großen Aufwand dar.
Die Fehleranfälligkeit von KI stellt ein Risiko dar.
„Vertrauen sie in Haftungsfragen nicht künstlicher Intelligenz.“
In Haftungsfragen ist es immer sinnvoll einen haftenden miteinzubeziehen, um sich abzusichern. Außerdem ist in solchen relevanten Entscheidungen die Richtigkeit entscheidend. Haftungsfragen sind zum Beispiel die Gewerbeanmeldung oder die Rechtsformwahl.
Sie dürfen keinen Businessplan, der rein durch KI erstellt wurde an die Bank senden. Sie haften für die im Businessplan gemachten Angaben.
„Vertrauen sie in Haftungsfragen nicht künstlicher Intelligenz.“
Darüber hinaus untersagt der EU AI-Act die Weitergabe eines KI-geschriebenen Businessplans ohne dessen Überprüfung durch einen Menschen.
Finden Sie hier das für Ihre Finanzierung notwendige Wissen
Finanzierungsprodukte
Hier finden sie unser gesamtes Angebot, um die Finanzierung. Wollen sie sich einen Überblick über unser Portfolio verschaffen? Dann sind sie hier richtig.
Inhaltsstoffe – Finanzierungsprodukte verstehen
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Finanzierungsrezepte – How-To
Hier finden sie konkrete Anleitungen für konkrete Probleme. Haben sie ein Problem, welches sie lösen wollen? Dann sind sie hier richtig.
Häufige Fragen (FAQ)
Welche Verpflichtungen gehe ich mit der Anfrage ein?
Ihre Finanzierungsanfrage ist kostenlos und unverbindlich. Sie gehen mit der Anfrage noch keinen Vertrag ein.
Was passiert nach meiner Anfrage bei fivewi?
Die Anfragen werden von uns oder unseren Beantragungspartner (entweder selbst Vermittler oder Dienstleister) geprüft. Danach werden die Ihre Unterlagen bei den Finanzierungspartnern und Banken zur Prüfung eingereicht.
Je nach Vollständigkeit der eingereichten Unterlagen kann es sein, dass die angefragte Bank sich bei Ihnen meldet. Wenn etwas falsch gelaufen ist, meldet sich ein Mitarbeiter unseres Beantragungspartner bei Ihnen und bittet, die Unterlagen nachzureichen.
Was passiert mit meinen Daten?
Damit prüfen wir ausschließlich Ihren Finanzierungswunsch. Ihre Daten geben wir nicht an Dritte weiter, wenn dies nicht zur angefragten Finanzierung notwendig ist. Einzelheiten erfahren Sie in unserer Datenschutzerklärung.
Was ist bei Förderkrediten zu beachten?
In der Regel werden Förderkredite in den Angeboten der angefragten Banken berücksichtigt, um Ihnen möglichst attraktive Angebote machen zu können. Nicht immer ist ein Förderkredit der günstigste Kredit für Sie. In jedem Fall muss die Bank, die Ihnen einen Förderkredit anbietet, Sie auf die Bedingungen hinweisen.
Woher bekomme ich die Gesellschafterliste einer GmbH oder einer UG?
Oft wird eine Gesellschafterliste vom Notar mit erstellt, wenn die Gesellschaft gegründet wird. Einige Notare machen dies jedoch nicht. Eine Gesellschafterliste muss auch nicht notariell erstellt werden. Prinzipiell kann jeder Geschäftsführer eine Gesellschafterliste selbst erstellen. In der Gesellschafterliste müssen bestimmte Informationen enthalten sein. Diese sind
- Name und Adresse, gegebenenfalls Handelsregisternummer des Unternehmens
- Datum der Liste
- Name des Geschäftsführers
- Unterschrift des Geschäftsführers
- Tabelle mit folgenden Angaben zu den einzelnen Anteilen:
- Nummer der Anteile
- Prozent aller Anteile am Stammkapital
- Stammkapital des Anteils
- Name des Gesellschafters
- Adresse des Gesellschafters
- Steueridentnummer des Gesellschafters (nicht vorgeschrieben, aber hilfreich bei Bankgeschäften)
Die Anteile mit den Nummern können die Gesellschafter zusammengefasst werden.
Woher bekomme ich den Handelsregister Auszug einer GmbH oder einer UG?
Handelsregister Auszüge können kostenfrei und ohne Anmeldung beim Portal der Registerrerichte heruntergeladen werden. Die Adresse ist https://www.handelsregister.de/.
Woher bekomme ich einen Businessplan?
Einen Business Plan können Sie von einem Unternehmensberater erstellen lassen. Bitte achten Sie darauf, dass die Business Pläne auch tatsächlich finanzierungtauglich sind. Alternativ können Sie kostengünstig unseren Service nutzen. Mehr zu dem Thema "Businessplan erstellen lassen" finden Sie in unserem Serviceangebot.
Was ist bei Förderkrediten zu beachten?
In der Regel werden Förderkredite in den Angeboten der angefragten Banken berücksichtigt, um Ihnen möglichst attraktive Angebote machen zu können. Nicht immer ist ein Förderkredit der günstigste Kredit für Sie. In jedem Fall muss die Bank, die Ihnen einen Förderkredit anbietet, Sie auf die Bedingungen hinweisen.
Was ist ein Gesellschafter?
Ein Gesellschafter ist an der Firma beteiligt. Allen Gesellschaftern zusammen gehört die Firma.
Man kann jetzt noch zwischen stimmberechtigten und stillen Gesellschaften unterscheiden. Die stillen Gesellschafter nehmen keinen Einfluss auf die Geschäftspolitik und haben nur begrenzte Mitspracherechte.
Die Frage, was ist ein Gesellschafter, wird relativ häufig gestellt. Interessant ist: Das deutsche Recht definiert gar nicht, was ein Gesellschafter ist. Es wird immer vorausgesetzt, dass der am Wirtschaftsprozess teilnehmende Mensch die Bedeutung kennt.
Bei Personengesellschaften, wie Einzelunternehmen, GbR, e.K. oder OHG, sind die Gesellschafter die Inhaber. Diese sind immer stimmberechtigt.
Bei GmbH und UG (haftungsbeschränkt) sind die stimmberechtigten Gesellschafter die Person, die in Handelsregister eingetragen sind. Die stillen Gesellschafter oder stillen Gesellschaften in der GmbH oder UG werden nach außen hin in der Regel nicht genannt.
Bei einer AG sind die Gesellschafter die Aktionäre.
Was bedeutet Geschäftsführer?
Die meisten Personengesellschaften (Einzelunternehmen, GbR, e.K., OHG) haben keinen Geschäftsführer, da die Inhaber die Geschäfte selber führen. Bei den Personengesellschaften ist also in der Regel die Geschäftsführung eine Gesellschafter-Geschäftsführung.
Bei juristischen Personen (GmbH, UG) ist eine Geschäftsführung zwingend erforderlich. Der Geschäftsführer ist derjenige, der das Unternehmen handlungsfähig macht. Er entscheidet im Rahmen seiner Vollmacht und verantwortet die Handlung des Unternehmens. Fallen die Geschäftsführung und die Funktion als Gesellschafter zusammen, spricht man unter Umständen von einer Gesellschafter Geschäftsführung oder von einem Geschäftsführenden Gesellschafter. Es ist eine Gesellschafter-Entscheidung, ob der Gesellschafter in der Funktion als Geschäftsführer sich als Geschäftsführende Gesellschafter bezeichnen darf. Ein Geschäftsführender Gesellschafter tritt nicht nur als Vertreter des Unternehmens, sondern auch als Vertreter der Gesellschafterversammlung auf. (Wenn sie das nicht verstehen und eine GmbH oder UG gründen wollen, lassen Sie sich bitte zu dem Rechtsformen, den Pflichten von Geschäftsführern und den Konsequenzen beraten.)
Was sagt der SCHUFA- / Creditreform-Score?
Der Score der beiden Wirtschaftsauskunften Schufa und Creditreform sagt die Wahrscheinlichkeit, dass ein Kreditnehmer den Kredit nicht mehr zurückzahlen kann. Bei 600 Punkten ist gar kein Geschäft mehr möglich. In der Regel wird es oberhalb 400 Punkte sehr schwierig Finanzierungen zu bekommen. Fragen Sie vor einer Finanzierungsanfrage, bitte unbedingt bei der SCHUFA für Privatperson / Personengesellschaften und bei der Crefo für juristische Personen (GmbH, UG) ihren Score ab.
Kreditanfragen, die nicht bewilligt werden, verschlechtern ihren Score weiter. Stellen Sie bitte keine Kreditanfragen mit einem Score von 400 oder größer. Oberhalb von 300 kann es teilweise schon recht schwierig werden, eine Finanzierung zu realisieren. Im Zweifel wenden Sie sich an einen Unternehmensberater mit dem Schwerpunkt Unternehmensfinanzierung. Wir empfehlen hier Peter Saubert.
Sollten sie Hilfe bei der Gründung ihres Unternehmens brauchen, empfehlen wir Peter Saubert – Unternehmensberatung für Gründung, Geschäftsmodelle und Unternehmensfinanzierung.
Die Unternehmensberatung Peter Saubert wurde 2023 als Top Consultant 2023 von Bundespräsident a.D. Christian Wulf ausgezeichnet. (Foto: KD Busch / compamedia )